Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principle) Sebagai Pencegahan Pencucian Uang (Money Laundering) Pada PT. Bank BNI Syariah Jember

Arifiah, Shahnaz Aisyah (2017) Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principle) Sebagai Pencegahan Pencucian Uang (Money Laundering) Pada PT. Bank BNI Syariah Jember. Undergraduate thesis, Universitas Islam Negeri Kiai Haji Achmad Siddiq Jember.

Text Shahnaz Aisyah Arifiah_083133043.pdf Download (10MB)

Abstract

Perkembangan perbankan syariah menuntut kemungkinan risiko pencucian uang mengingat nasabah bank syariah juga kian meningkat. Prinsip mengenal nasabah adalah suatu peranan lembaga keuangan untuk mencegah pencucian uang. Berdasarkan latar belakang di atas, maka fokus penelitian adalah 1. bagaimana penerapan prinsip mengenal nasabah pada PT. Bank BNI Syariah Jember, 2. Bagaimana cara pencegahan tindakan pencucian uang pada PT. Bank BNI Syariah Jember, 3. Apa kendala penerapan prinsip mengenal nasabah sebagai pencegahan pencucian uang yang dihadapi PT. Bank BNI Syariah Jember. Tujuan penelitian ini adalah untuk mengetahui: 1. Cara penerapan prinsip mengenal nasabah pada PT. Bank BNI Syariah Jember, 2. Cara pencegahan pencucian uang pada PT. Bank BNI Syariah Jember, 3. Kendala penerapan prinsip mengenal nasabah sebagai pencegahan pencucian uang yang dihadapi PT. Bank BNI Syariah Jember. Metode penelitian yang digunakan adalah pendekatan kualitatif dengan jenis deskriptif. Hal ini dilakukan untuk menggambarkan informasi yang didapat dari hasil wawancara dan pengamatan penulis dalam hal penerapan yang dilakukan PT. Bank BNI Syariah Jember dalam melaksanakan prinsip mengenal nasabah dan mencegah pencucian uang serta kendala yang dihadapi. Hasil penelitian ini adalah PT. Bank BNI Syariah Jember melakukan penerapan prinsip mengenal nasabah dengan baik, yakni melakuakan pengecekan identitas calon nasabah, memantau rekening nasabah untuk mengetahui transaksi mencurigakan yang mungkin dilakukan oleh nasabah dengan STR system (Suspect Transaction Report System) dan melaporkan transaksi mencurigakan yang terjadi kepada PPATK (Pusat Pelaporan Analisis Transaksi Keuangan) sesuai dengan peraturan yang berlaku. Selain itu PT. Bank BNI Syariah Jember juga melakukan pengawasan dari dalam untuk menjaga agar kinerja karyawan sesuai dengan hukum islam dan selaras dengan hukum negara. Hal ini juga dilakukan PT. Bank BNI Syariah Jember untuk melakukan penerapan prinsip mengenal nasabah dengan maksimal. Kendala yang dihadapi oleh PT. Bank BNI Syariah Jember berasal dari luar bank, yakni nasabah mencurigakan yang mungkin tidak jujur dalam menjawab interogasi dari pihak bank. Mengingat pelaku pencucian uang ini adalah orang-orang yang lihai dalam melakukan kejahatan. Kata kunci: prinsip mengenal nasabah dan pencucian uang

Actions (login required)

View Item